Финансовый рынок: что это такое, и как он работает?

Финансовый рынок: что это такое, и как он работает?

Большинство граждан не задумываются о том, как работает экономика их страны, и уж тем более не задаются вопросом, что представляет собой финансовый рынок. Однако из-за популяризации цифровой валюты и темы заработка на разнице цены все больше людей решают узнать об устройстве фондовой биржи. От теории начинающий трейдер переходит к практике, а от практики – к заработку, поэтому сначала важно разобраться в фундаментальных понятиях.

Что представляет собой финансовый рынок?

По сути, это отдельная экосистема, которая четко организована. Она обеспечивает торговлю деньгами, ценными бумагами и любыми другими активами, из которых можно извлечь прибыль. Объясняя, что такое финансовый рынок в национальном масштабе, можно сравнить его с электричеством, которое «питает» экономику страны и поддерживает ее на достаточном уровне.
Такая финансовая система работает с целью гарантированного оборота денежных средств как между отдельными участниками, так и между компаниями и даже странами. Поскольку каждый игрок рынка обладает собственными потребностями и требованиями, чтобы удовлетворить их, финансовый рынок оперативно снабжает клиентов деньгами. Среди инвесторов это явление принято называть «гибкостью», которую проявляет система независимо от экономического положения.
Движение средств не заканчивается внутри одной страны – деньги перетекают между странами, обеспечивая глобальную стабильность. Благодаря вращению финансов на международном уровне, ни одна страна не может существовать отдельно от других. В противном случае ей было бы нечем удовлетворять нужды своих граждан, обеспечивать ликвидность ценных бумаг и гарантировать финансовую поддержку.

Чем торгуют на финансовом рынке?

Понятие «финансы» ошибочно расценивают как синоним деньгам. Однако на самом деле, финансовый рынок – это не только торговля валютами. Под ним подразумевают непрерывное движение и использование любых средств, за которые можно получить выручку. Аналогичным термином считаются «квазиденьги» – «якобы деньги», означающие опционы, фьючерсы, криптовалюты, активы с высокой ликвидностью и даже банковские депозиты.
Финансовый рынок включает в себя фиксированный набор инструментов. Как правило, этот список никогда не меняется, кроме случаев, когда компании вынуждены изъять свои акции из обращения. Для трейдеров биржа предоставляет полную свободу действий: сделки открываются как по валютным парам (например, реализуется покупка долларов за евро, отображаясь как USD/EUR), так и по акциям корпораций-гигантов (Tesla, Apple, Microsoft и другие). В отдельных секторах торгуются энергоресурсы, драгоценные металлы и сырьевые товары.
Среди активов с наиболее сложной механикой можно выделить контракты на разницу цен – CFD, фонды ETF, индексы (к примеру, S&P 500, Dow Jones и другие), бинарные опционы и фьючерсы. Они созданы для долгосрочного инвестирования и позволяют приобретать нужные ценные бумаги по удовлетворительной стоимости, которая будет актуальна в будущем.Что представляет собой финансовый рынок?

Основные участники финансового рынка

В качестве игрока на рынке может выступить компания, финансовая организация – банки и депозитарные центры, государства и брокерские агентства. Как правило, к торговле индивидуальные трейдеры допускаются не во всех секторах, чтобы они не могли спекулировать ценой в глобальном масштабе. А трейдеров-спекулянтов куда больше, чем заинтересованных в самих активах инвесторов – согласно статистике, таких игроков на рынке около 85%. Всего участники разделяются на две категории: продавцы/покупатели и посредники между ними и рынком. Однако основной оборот денежных средств приходится на четыре сектора игроков.

Банки и финансовые организации

Под этим определением подразумеваются такие крупные банки, как Deutsche Bank, UBS, Citibank, JPMorgan Chase и некоторые другие. Эти предприятия принимают непосредственное участие в формировании финансового рынка и его структуры. Они ежедневно обрабатывают тысячи операций с активами и зачастую выступают в качестве посредников между биржей и правительством определенной страны.
Администрирование финансов происходит как для удовлетворения собственных нужд банка, так и по запросу отдельных клиентов, которыми являются частные инвесторы и хедж-фонды. Также банкам часто поступают запросы на покупку или продажу актива от крупных корпораций.

Центральные банки

Этот главный элемент государства выполняет ключевую роль в стабильном функционировании финансового рынка. К ним относятся: Банк Японии, Федеральная резервная система, Европейский центральный банк и другие ЦБ государств. Они отвечают за здоровое развитие курса национальной валюты и его коррекцию, а также регулируют деятельность других финансовых организаций.

Коммерческие предприятия и частные банки

У финансового рынка видов игроков достаточно много, и небольшие компании относятся к их числу. В частности, хедж-фонды и частные организации могут принимать участие в процессе торговли и даже спекулировать ценой во время торговых сессий.

Брокеры

Брокерские платформы выступают прямым посредником между трейдером и биржей. Они также предоставляют доступ к внебиржевому рынку Форекс и открывают сделки клиентам из любой страны мира. Стоит отметить, что некоторые брокеры ввиду подчинения регулирующим органам не обслуживают граждан отдельных стран, поэтому к выбору надежного CFD-брокера нужно подходить серьезно.

Как происходит торговля на финансовом рынке?

После того, как трейдер ознакомился с финансовым рынком и определением игроков, он должен понимать, из каких секторов он состоит и как формируется цена того или иного актива. Поскольку ранее упоминалось, что термин «финансы» включает в себя глобальное определение инструментов, общий финансовый рынок можно разбить на следующие подразделы:

  • фондовый рынок – ценные бумаги, акции, облигации, индексы;
  • валютный рынок – основной раздел финансового рынка, на котором трейдеры осуществляют сделки с валютными парами;
  • страховой рынок;
  • рынок производных инструментов – подразумевается торговля фьючерсами, бинарными опционами, стандартными контрактами.Как происходит торговля на финансовом рынке?

Стоит отметить, что эти сектора работают как на бирже, так и вне ее. Трейдеры могут реализовать срочные сделки на внебиржевом рынке, минуя услуги биржи и других посредников. Для него также существуют отдельные торговые часы, однако их преимущество заключается в экономии времени и совершения прямых ордеров. Также на внебиржевом пространстве в обращении находятся те активы, которые недоступны на крупной бирже.
Участники торгов могут открывать сделки в определенное время – например, для Московской биржи часы торгов составляют с 9:30 до 19:00. Отдельные дополнительные временные периоды – премаркет и афтермаркет – рассчитаны на разгрузку основного количества сделок и формирование первоначальной цены актива.

Котировки на финансовом рынке: от чего они зависят

Следить за движением цены можно по специально созданным графикам, которые показывают, как менялась стоимость актива за определенный промежуток времени. Сам показатель цены принято называть котировкой, а поставщиками котировок выступают крупные банки и предприятия.
На настроение финансового рынка новости влияют в первую очередь. В режиме реального времени трейдер может отследить, как меняется соотношение спроса и предложения на отдельный инструмент. Если покупателей больше, чем продавцов, то стоимость актива растет; в обратном случае цена на акцию или товар падает.
Что еще влияет на котировки? Их значение формируется не только от глобальных событий, но и от изменения политики Центрального банка какой-либо страны. В основном это затрагивает национальную валюту или смежный с ней актив. Котировки ценных бумаг могут вырасти или упасть в зависимости от того, какую отчетность предоставила компания, и сможет ли она удовлетворить потребности своих акционеров в долгосрочной перспективе.

Развитие финансового рынка в будущем

У финансового рынка функции довольно просты – обеспечивать непрерывное обращение денежных средств и удовлетворять запросы крупных инвесторов. Также рынок предоставляет актуальные данные и формирует стоимость ресурсов. Однако на его работу в той или иной степени влияют внешние факторы. На соотношение спроса и предложения могут оказать влияние макроэкономические данные, мировые события и даже стихийные бедствия.
Несмотря на такую нестабильную ситуацию, рынок обладает одним важным свойством – в какой бы ситуации не находилась глобальная экономика, она всегда восстанавливается. На это может уйти от нескольких месяцев до десятков лет, но финансовый рынок всегда обеспечивает достаточное количество активов для продавцов и стоимость для покупателей. Кроме этого, цена инструментов растет со временем, что удобно для инвестирования в любой отрезок времени.
В долгосрочной перспективе финансовый рынок продолжит свое развитие вместе с экономикой крупных стран. Глобализация мировой экономики и растущая популярность цифровых валют также могут послужить ключевым фактором в эволюции привычного устройства рынка.

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*