Диверсификация в трейдинге: яйца по разным корзинам

Диверсификация: это хорошо или плохо?

Полезной диверсификация окажется, только если выполнять ее грамотно. Если же просто нахвататься разнообразных активов, без предварительного анализа и установления взаимосвязей, то так можно быстро потерять все свои вложения. Этот метод получил название наивной диверсификации. Он кардинально отличается от того, о чем речь пойдет дальше.

Диверсификация: это хорошо или плохо?

Классическое понятие имеет несколько определений:

  • Торговля ценными бумагами из разнообразных сфер деятельности, либо разной степенью корреляции с рынком акций и облигаций.
  • Метод, позволяющий сгладить риски и стабилизировать доход.
  • Манипуляции с ассортиментом, переключение на иные направления в плане торговли на рынках финансов.
  • Диверсификация – это простыми словами распределение финансов между несколькими инвестициями. Поставленная цель – уменьшение риска, если любой из активов слишком снизится в цене, либо в отрасли, к которой относятся активы, возникнут долгосрочные проблемы.

Если же говорить о том, насколько позитивный эффект имеет стратегия диверсификации, то в этом плане мнения экспертов расходятся. Дело в том, что при разделении капиталовложений акцент делается не на максимизации прибыли, а на минимизации убытков и получении стабильного дохода. То есть, используя более рисковые стратегии, инвестор может заработать больше, но лишь при удачном стечении обстоятельств.Диверсификация: это хорошо или плохо?

Распределение ресурсов происходит одновременно по многим направлениям. Но их количество не должно быть слишком большим, потому что тогда контролировать ситуацию по каждому активу будет очень сложно. Это выльется в поверхностное знакомство с ситуацией и дополнительные затраты, что повысит вероятность ошибки и повлечет за собой уменьшение прибыли. Должен соблюдаться определенный баланс. По сути, когда экономисты советуют «не класть все яйца в одну корзину», они имеют в виду диверсификацию рисков. Если по одному или нескольким активам будет получен убыток, то прибыль по остальным направлениям деятельности позволит его перекрыть и выйти в плюс.

Примеры из практики

Теперь важно понять, как и где применяется диверсификация. Итак:

  • Выбор делается в пользу сразу нескольких финансовых инструментов. К примеру, это более рисковые высокодоходные акции и в противовес им – облигации, отличающиеся высокой стабильностью, но малым показателем дохода. Драгметаллы, недвижимость, сырьё – это резервные активы в кризисные времена.как и где применяется диверсификация
  • При покупке акций, они должны иметь разную цену. Выбираются компании из разных экономических секторов и с различной капитализацией. Это также пример диверсификации.
  • Используются несколько торговых систем с отличающейся методикой анализа на одной паре валют. К примеру, график H1 показывает, что пришло время реализовывать актив, а H4 – что его нужно приобретать. Тогда открывается краткосрочная сделка на продажу и среднесрочная – на покупку.
  • Применяются в ассортименте торговые счета, пары валют и системы торговли. Если одна система демонстрирует отрицательную доходность – результат выравнивается благодаря второй. Это также эффективные виды диверсификации.
  • Задействуются несколько пар валют, которые находятся в зависимости одна от другой. Поскольку пары валют оказывают влияние одна на другую, то неверно войдя в один актив, можно покрыть убытки за счет другого.Цели диверсификации – это минимизация рисков и получение стабильного дохода.

Когда перераспределение ресурсов оправдано?

Эксперты рекомендуют хотя бы раз в году пересматривать содержимое портфеля, менять соотношение активов и даже производить замену некоторых составляющих. Цели диверсификации – это, как уже было сказано выше, минимизация рисков и получение стабильного дохода. Если ситуация в экономике характеризуется неопределенностью, нужно постараться спрогнозировать поведение активов на рынке в ближайшем будущем и выбрать для себя наиболее предпочтительные варианты.

Оставьте первый комментарий

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован.


*